Ngày 2/6, bà Trà bị TAND TP Phú Mỹ (Bà Rịa - Vũng Tàu) xét xử về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Rửa tiền. Hai bị cáo Đặng Thị Tuyết Lan, 59 tuổi, và Lâm Vũ Việt Anh, 36 tuổi, bị truy tố tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Vụ án từng được đưa ra xét xử cuối tháng 5 năm ngoái, song HĐXX trả hồ sơ điều tra bổ sung để làm rõ nhiều tình tiết. Trong đó, tòa đề nghị làm rõ số tiền các bị cáo thu lợi bất chính từ các khoản vay và tình trạng pháp lý các bất động sản liên quan đến vụ án.

Bị cáo Lâm Thị Thu Trà (giữa) tại tòa. Ảnh: Hà Trường

Bà Trà là vợ diễn viên Kinh Quốc, được biết đến là doanh nhân bất động sản giàu có ở TP Vũng Tàu và hoạt động trong lĩnh vực "tín dụng đen".

Theo cáo trạng, trong thời gian 2018-2020, nữ đại gia Vũng Tàu cho nhiều người vay tiền với mức lãi 3.000-5.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Khi người vay không trả lãi đúng hạn, khoản tiền này được cộng dồn vào gốc, lập hợp đồng vay mới và tiếp tục tính lãi theo cách tương tự. Trà trực tiếp hoặc thông qua Đặng Thị Tuyết Lan và Lâm Vũ Việt Anh giúp thực hiện các giao dịch cho vay và thu hồi nợ.

Là một trong những khách hàng, chủ biệt thự "dát vàng" Lê Thái Thiện khi cần vốn làm ăn đã 4 lần tìm đến bà Trà vay tổng số tiền 9,5 tỷ đồng, lãi 3.000 đồng một triệu đồng mỗi ngày. Ông Thiện đã trả hết gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi. Cáo trạng quy buộc bà Trà thu lợi bất chính khi cho ông Thiện vay tiền là hơn 91 triệu đồng.

Trong vụ án này, người vay tiền nhiều nhất là bà Hà Thị Thuận, ở TP Vũng Tàu. Đợt đầu tiên vay của bà Trà hơn 425 tỷ đồng, lãi dao động 3.000-4.000 đồng một triệu mỗi ngày. Bà Thuận đã trả được hơn 396 tỷ đồng tiền gốc và lãi, trong đó hơn 360 tỷ đồng tiền gốc, tổng tiền lãi hơn 36 tỷ đồng.

Sau đó, bà Thuận nhiều lần vay thêm tiền của bà Trà. Tính đến giữa tháng 1/2020, số tiền bà Thuận nợ gốc hơn 127 tỷ đồng, trong đó hơn 65 tỷ đồng là nợ từ đợt vay thứ nhất. Các khoản vay mới được áp dụng lãi suất khác nhau: 3.000 đồng, 3,500 đồng và 4.000 đồng một triệu mỗi ngày. Bà Thuận đã trả được 3 tỷ đồng tiền lãi và còn nợ lại hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.

Để cấn trừ nợ, bà Thuận thỏa thuận bán cho bà Trà căn nhà ở quận 1, TP HCM, trị giá 40 tỷ đồng. Sau khi trừ khoản trên, bà còn nợ Trà hơn 87 tỷ đồng tiền gốc và hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.

Số nợ này sau đó được bà Trần Thị Mỹ Duyên, ở TP Thủ Đức - người nợ tiền bà Thuận, nhận đứng tên trả thay, với lãi suất 5% một tháng. Sau khi được giảm 561 triệu đồng, số nợ 102 tỷ đồng còn lại, bà Thuận và Duyên đã trả thông qua chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho người thân của bà Trà.

Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền bà Thuận vay của Trà là hơn 487 tỷ đồng. Bà đã thanh toán (bao gồm tiền và cấn trừ tài sản) tổng cộng hơn 526 tỷ đồng - trong đó hơn 39,3 tỷ đồng tiền lãi. Số tiền bà Trà thu lợi bất chính từ các khoản vay với bà Thuận là hơn 32 tỷ đồng.

Người khác là bà Tăng Thị Diễm Thúy, ở TP Vũng Tàu, có 3 đợt vay tiền bà Trà với lãi suất cao. Theo cáo trạng, đợt thứ nhất bà Thúy 7 lần vay tiền với số tiền gốc là 20 tỷ đồng, lãi 4.000 đồng một triệu mỗi ngày. Khoản vay này bà Thúy đã trả xong gốc và hơn 8,5 tỷ đồng tiền lãi.

Đợt thứ hai, bà Thúy vay 9,5 tỷ đồng, lãi ban đầu 4.000 đồng một triệu mỗi ngày. Sau đó, bà Trà giảm xuống còn 3.500 đồng, rồi 3.000 đồng một triệu mỗi ngày. Lần này bà Thúy cũng đã thanh toán xong gốc và hơn 7,5 tỷ đồng tiền lãi.

Đợt vay thứ ba 18,7 tỷ đồng, bà Thúy chưa trả được gốc, song thanh toán lãi hơn 4,6 tỷ đồng cho Trà. Do khoản vay này chưa trả gốc nên số tiền lãi bà Thúy phải trả cho bà Trà (từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2021) là hơn 21 tỷ đồng.

Nữ đại gia rửa tiền như thế nào

Quá trình cho bà Thúy vay đợt thứ nhất, khi đến hạn trả nợ, bị cáo Lâm Thị Thu Trà đã yêu cầu chuyển tiền gốc và lãi vào các tài khoản đứng tên 3 người khác. Những người này nhận tiền thay Trà, sau đó tiếp tục chuyển đến các tài khoản khác để trả nợ, cho vay, hoặc nộp vào tài khoản "thấu chi" nhằm thanh toán các khoản vay tại ngân hàng.

Cơ quan công tố xác định, việc sử dụng hệ thống tài khoản trung gian là cách Trà che giấu và hợp thức hóa dòng tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi. Tổng số tiền bà Thúy đã chuyển qua ngân hàng để thanh toán cho Trà là 23,04 tỷ đồng (19 tỷ đồng tiền gốc và hơn 4 tỷ đồng tiền lãi). Trong đó, khoản thu lợi bất chính mà Trà hưởng từ các khoản vay này được xác định là hơn 3,48 tỷ đồng.

Trong quá trình bà Trà cho vay lãi nặng, Lâm Vũ Việt Anh đã hỗ trợ Trà lập các bảng tính liên quan đến hoạt động vay mượn tiền giữa Trà với ông Lê Thái Thiện, bà Hà Thị Thuận và bà Tăng Thị Diễm Thúy. Việt Anh không nhận thù lao cố định cho công việc này mà chỉ được Trà cho tiền tiêu xài cá nhân.

Ngoài ra, năm 2019, Trà thuê Đặng Thị Tuyết Lan giúp chuyển tiền cho vay, nhận tiền trả nợ gốc, lãi. Mỗi tháng, Lan được Trà trả công 8 triệu đồng.

Phiên tòa đang tiếp tục phần xét hỏi.

Trường Hà