Ngày 23/7, Văn phòng Cảnh sát trưởng hạt Polk, bang Florida, thông báo 3 người này đã bị bắt giữ trong nhóm 8 nghi can. Họ bị cáo buộc phạm tội có tổ chức, gian lận, trộm cắp trong âm mưu lừa đảo ngân hàng liên bang trị giá 8,8 triệu USD (khoảng 230 tỷ đồng), số nạn nhân là 235, chủ yếu là người cao tuổi.
Cảnh sát trưởng Grady Judd cho biết các nghi phạm lén chuyển tiền vào những tài khoản mới mở, sau đó rút tiền mặt chia nhau tiêu xài.
Cuộc điều tra bắt đầu vào tháng 4/2023, khi Ngân hàng Synchrony phát hiện hoạt động đáng ngờ liên quan đến một tài khoản mới mở một tháng của Michael Nevarez, 27 tuổi. Tài khoản này nhận được 250.000 USD từ một ngân hàng khác, sau đó tiền nhanh chóng được chia nhỏ để chuyển sang các tài khoản cá nhân.
Cảnh sát cũng phát hiện mối liên hệ với Kevin Clayton, 25 tuổi. Anh ta mở một tài khoản ngân hàng Synchrony cùng thời điểm với Michael và cũng nhận được số tiền lớn từ các tài khoản ngân hàng, từ 15.000 đến 54.000 USD. Sau đó, Kevin cũng chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng Synchrony của mình sang tài khoản cá nhân khác.
Điều tra viên xác định nguồn thông tin tài khoản bị đánh cắp đến từ ba nhân viên tại một ngân hàng ở bang Maryland: Barbara Frazee, 65 tuổi, Camala Shafer, 57 tuổi và Antonio Penn, 32 tuổi.
Barbara và Camala đều là nhân viên kỳ cựu, đã gắn bó hơn 35 năm và có toàn quyền truy cập vào dữ liệu khách hàng. Antonio là nhân viên làm việc 5 năm tại cùng chi nhánh. Do không được phép truy cập, Antonio yêu cầu hai người kia đăng nhập rồi chụp ảnh thông tin tài khoản khách hàng.
Nhà chức trách cho biết từ tháng 2/2022 đến tháng 6/2023, Antonio chia sẻ thông tin tài khoản bị đánh cắp cho đồng phạm Okeroghene Akushe, 29 tuổi, sau đó Okeroghene lôi kéo những người khác mở tài khoản giả, chuyển tiền và chiêu mộ thêm người tham gia. Các nghi phạm liên lạc qua Telegram, chia sẻ ảnh chụp màn hình thông tin nhận dạng cá nhân để đăng nhập tài khoản ngân hàng của các nạn nhân.
Cảnh sát ghi nhận tổng cộng 8.842.398,25 USD tiền bị truy cập bất hợp pháp trong quá trình điều tra.
 |
Cảnh sát tiết lộ sơ đồ hoạt động của 8 nghi phạm trong vụ lừa đảo ngân hàng. Ảnh: WFLA |
"Đây không phải là một vụ lừa đảo nhỏ, mà là một đường dây được tổ chức bài bản, đánh cắp hàng triệu USD từ những nạn nhân vô tội trên khắp đất nước", Cảnh sát trưởng Judd nói.
Vụ việc cho thấy lừa đảo tinh vi không phải lúc nào cũng đến từ người lạ thông qua email lừa đảo. Nó có thể đến từ bên trong ngân hàng.
Khách hàng cần làm gì để bảo vệ tiền của mình?
Vì hành vi tội phạm liên quan đến nhân viên nội bộ có quyền truy cập hợp pháp, những lời khuyên thông thường như "đừng nhấp vào đường dẫn đáng ngờ" sẽ không thể ngăn chặn được. Tuy nhiên, bạn có thể thực hiện các bước sau để giữ an toàn cho tài khoản của mình:
- Thiết lập cảnh báo giao dịch: bật thông báo qua tin nhắn văn bản hoặc email cho mọi hoạt động tài khoản, đặc biệt là các khoản rút tiền lớn, chuyển khoản ngân hàng hoặc đăng nhập từ thiết bị mới. Nhiều người cao tuổi không kiểm tra tài khoản hàng ngày, vì vậy việc này có thể giúp cảnh báo họ.
- Tìm hiểu những biện pháp bảo vệ của ngân hàng: "Trước khi tin tưởng giao tiền cho người khác, hãy hỏi 'bạn đang làm gì để bảo vệ tiền của tôi'?", Cảnh sát trưởng Judd khuyên. Nghĩa là bạn cần xác nhận ngân hàng sử dụng xác thực hai yếu tố, giám sát các nguy cơ nội bộ và bảo vệ quyền lợi chủ tài khoản khi phát sinh giao dịch trái phép.
- Kiểm tra hoạt động giao dịch hàng tháng: Hãy tạo thói quen xem sao kê ngân hàng thường xuyên, đặc biệt là đối với các thành viên lớn tuổi trong gia đình. Hãy chú ý đến các giao dịch rút tiền, chuyển khoản hoặc thay đổi thông tin liên lạc không rõ nguyên nhân.
Nếu nghi ngờ có gian lận, bạn cần gọi ngay cho bộ phận chống gian lận của ngân hàng và nộp đơn khiếu nại. Trong nhiều trường hợp, bạn chỉ có 60 ngày để đề nghị tra soát, khiếu nại các giao dịch gian lận.
Tuệ Anh (theo Fox, Moneywise)
