Hệ thống AML mới giúp VietABank nâng cao năng lực tuân thủ theo mô hình ba tuyến bảo vệ, thông qua việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, giám sát giao dịch theo thời gian thực và cảnh báo các hoạt động bất thường, đảm bảo tuân thủ từ cấp phòng ban đến toàn hệ thống. Đại diện nhà băng cho biết, đây là bước tiến quan trọng trong chiến lược quản trị rủi ro và tuân thủ của ngân hàng.

Ngoài khả năng phân loại khách hàng theo rủi ro rửa tiền, cảnh báo thông minh, rà soát và báo cáo giao dịch đáng ngờ, hệ thống còn mang đến tính năng lưu trữ thông tin nhận biết khách hàng (KYC), tích hợp tự động với các nghiệp vụ ngân hàng. Việc này giúp tối ưu hóa quy trình làm việc, tăng tốc độ giao dịch và nâng cao độ chính xác trong quản lý tài chính.

VietABank hoàn tất triển khai hệ thống phòng chống rửa tiền thế hệ mới. Ảnh: VietABank

Ông Nguyễn Văn Trọng, Tổng Giám đốc VietABank, cho biết hệ thống AML thế hệ mới nằm trong chiến lược tổng thể của VietABank, nhằm nâng cao năng lực quản trị rủi ro, tuân thủ chặt chẽ các quy định về phòng chống rửa tiền theo luật pháp Việt Nam và quốc tế, đồng thời là công cụ trọng yếu để ngân hàng thích ứng nhanh với các thay đổi pháp lý trong tương lai.

"Hệ thống mới sẽ góp phần củng cố an ninh tài chính, bảo vệ khách hàng và thúc đẩy sự phát triển bền vững của VietABank", ông Trọng chia sẻ.

Việc hoàn thành nâng cấp hệ thống AML nằm trong lộ trình chuyển đổi số và tăng cường năng lực quản trị của VietABank. Ngân hàng đặt mục tiêu đến năm 2025 đạt tổng tài sản hơn 128.000 tỷ đồng, huy động vốn trên 101.000 tỷ đồng, dư nợ tín dụng vượt 88.000 tỷ đồng và lợi nhuận tăng trên 20% so với năm trước. VietABank cũng lên kế hoạch tăng vốn điều lệ lên hơn 11.500 tỷ đồng để phục vụ các mục tiêu chiến lược như đẩy mạnh chuyển đổi số, nâng cao trải nghiệm khách hàng và chuyển đổi xanh toàn diện hoạt động.

Minh Ngọc