Thông tin trên được các chuyên gia của VPBankSME, Finan và SAPP chia sẻ trong tọa đàm "Tối ưu chi phí, chủ động dòng tiền - Giải pháp Tài chính toàn diện cho SME" tổ chức ngày 29/7, tại Hà Nội.

Tại sự kiện, ông Nguyễn Đức Thái, Giám đốc điều hành SAPP Academy cho biết nhiều SME vẫn vận hành chủ yếu dựa vào kinh nghiệm cá nhân, mối quan hệ và bản năng kinh doanh thay vì các nguyên tắc tài chính chuyên nghiệp.

Trong đó, một lỗi phổ biến mà các SME thường mắc phải là không phân biệt rạch ròi giữa tài chính cá nhân và công ty, dẫn đến khó kiểm soát dòng tiền, chi phí và vốn. Đồng thời, nhiều chủ doanh nghiệp quá tập trung vào tăng trưởng doanh thu nhưng bỏ qua kiểm soát chi phí dẫn đến tình trạng doanh thu cao nhưng lợi nhuận âm kéo dài do chi phí vận hành phình to.

"Việc thiếu chính sách, quy trình rõ ràng, phê duyệt chi tiêu thông qua "thả tim" trên Zalo khiến người quản trị luôn trong trạng thái "trăm công nghìn việc", đồng thời tạo ra rủi ro thất thoát khổng lồ", ông Thái cho biết.

Tọa đàm "Tối ưu chi phí, chủ động dòng tiền - Giải pháp Tài chính toàn diện cho SME". Ảnh: VPBank

Đồng tình với quan điểm trên, ông Trương Thành Trung, Giám đốc Tài chính Công ty Finan chỉ ra, khoảng 90% doanh nghiệp SME hiện vẫn quản lý dữ liệu tài chính bằng Excel, vốn không đáp ứng các yêu cầu bảo mật, phân quyền, tổng hợp và phân tích theo thời gian thực.

Tâm lý ngại minh bạch cũng khiến nhiều doanh nghiệp duy trì hoạt động trong "vùng xám" để tránh nghĩa vụ thuế. Tuy nhiên, ông Trung nhận định đây không còn là giải pháp bền vững trong bối cảnh hóa đơn điện tử, kê khai thuế ngày càng được quản lý chặt chẽ. Việc minh bạch tài chính đang trở thành yêu cầu bắt buộc nếu SME muốn tiếp cận vốn và phát triển dài hạn.

Để tháo gỡ các nút thắt kể trên, đại diện các doanh nghiệp đã đưa ra hệ sinh thái giải pháp toàn diện, với sự kết hợp của công nghệ và tài chính ngân hàng. Ông Nguyễn Đức Hưng, Trưởng phòng Quản lý số hóa doanh nghiệp, Trung tâm số hóa và Giải pháp thanh toán của VPBankSME cho biết ngân hàng đang đẩy mạnh cung cấp các sản phẩm hỗ trợ chi tiêu linh hoạt cho SME như thẻ tín dụng, vay thấu chi.

Trong đó, thẻ tín dụng vừa là công cụ thanh toán, vừa giúp doanh nghiệp chủ động dòng tiền với chu kỳ miễn lãi tới 45 ngày, đồng thời đáp ứng yêu cầu kê khai thuế và đi kèm nhiều ưu đãi.

Bên cạnh đó, Giám đốc Trung tâm Kinh doanh số và Giải pháp thanh toán VPBankSME, ông Chử Minh Tuấn cũng cho biết thêm, ngân hàng đang triển khai chiến lược Open Banking nhằm tích hợp dịch vụ tài chính lên nền tảng đối tác như Finan, giúp doanh nghiệp dễ dàng mở tài khoản, phân quyền chi tiêu và rút ngắn thời gian xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tại sự kiện, ông Tuấn giới thiệu chương trình ưu đãi VSME10K dành riêng cho các hộ kinh doanh chuyển đổi lên doanh nghiệp hoặc doanh nghiệp mới thành lập. Gói hỗ trợ bao gồm giảm 1% lãi suất, hạn mức tín chấp đến 500 triệu đồng, thế chấp 5 tỷ đồng, tặng phần mềm bán hàng, kế toán, tài khoản số đẹp hay tư vấn pháp lý.

Ngoài giải pháp tài chính từ ngân hàng, Finan và SAPP cũng mang đến các công cụ nâng cao năng lực quản trị cho doanh nghiệp SME. SAPP đồng hành cùng SME qua các khóa đào tạo chuyên sâu, giúp nâng cao năng lực quản trị tài chính và tiếp cận các chuẩn mực kế toán - tài chính quốc tế.

Trong khi đó, Finan giới thiệu nền tảng FinanBook, công cụ theo dõi, kiểm soát tình hình tài chính, đồng bộ dữ liệu trên nhiều thiết bị, bảo mật cao, tiết kiệm chi phí và hỗ trợ doanh nghiệp sẵn sàng vay vốn ngân hàng. Doanh nghiệp kết nối FinanBook với tài khoản VPBank được miễn phí sử dụng trong 3 tháng.

(Nguồn: VPBank)

Doanh nghiệp mở tài khoản VPBank trực tuyến qua eKYC trên ứng dụng FinanBook sẽ được miễn phí sử dụng NEOBiz/NEOBiz Plus trong năm đầu, tặng tài khoản số đẹp và gói giải pháp tài chính cho doanh nghiệp mới. Ngoài ra, khách hàng có thể đăng ký vay tín chấp đến 500 triệu đồng với thủ tục đơn giản.

Đại diện VPBankSME và Finan cho biết, trong thời gian tới, hai bên sẽ tiếp tục mở rộng hợp tác trong nhiều lĩnh vực như vay vốn, phát hành thẻ tín dụng, giúp khách hàng tiếp cận trọn vẹn hệ sinh thái sản phẩm tài chính của VPBankSME ngay trên nền tảng số của Finan.