Vũ Thị Thu Nhung, 49 tuổi, cựu phó giám đốc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), chi nhánh Ba Đình, Hà Nội, bị TAND Hà Nội xét xử hôm 8-9/7 về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ đồng.

Vụ án từng được xét xử nhiều lần vào năm 2024 song được toà hoãn vì vắng nhiều bị hại, người liên quan; đồng thời yêu cầu điều tra bổ sung do thiếu chứng cứ.

Tại phiên tòa lần này, HĐXX tiếp tục trả hồ sơ điều tra bổ sung vì lý do tương tự. Ngoài ra, tòa cũng đánh giá có căn cứ để cho rằng bị cáo có đồng phạm giúp sức trong việc thực hiện hành vi phạm tội.

Tòa vì thế yêu cầu xác minh thông tin liên quan số tiền bị cáo đã chiếm đoạt, số tiền người liên quan hưởng lợi, từ đó xác định nghĩa vụ bồi thường.

Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung tại tòa mở tháng 6/2024. Ảnh: Danh Lam

VKS xác định, một năm sau khi nhận chức phó giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình, năm 2014, Nhung bắt đầu "bịa thông tin" chi nhánh có nhiều chương trình gửi tiền ưu đãi cho khách cá nhân có quan hệ nội bộ, lãi suất 12-32% mỗi năm.

Nhung nói các chương trình này được "quản lý riêng" trên hệ thống tài khoản nội bộ, không phát hành rộng rãi và chỉ duy nhất áp dụng ở Eximbank Ba Đình. Nhung cam kết trực tiếp xin cơ chế này với cấp trên, đề nghị khách chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của mình, từ đây sẽ chuyển tiền vào "tài khoản nội bộ" của Eximbank Ba Đình.

Thực tế, đây là thông tin không có thật. Nhung bị cáo buộc đã làm giả các chứng từ xác nhận việc nhận tiền, đóng dấu xác nhận của Eximbank Ba Đình để chuyển cho khách.

Tự nhận một mình thực hiện hàng loạt phi vụ

Nhà chức trách xác định, nạn nhân của Nhung đa số là người quen, bạn bè, khách hàng lâu năm. Trong số này, có chị Hồng quen Nhung từ năm 2020 do chị làm kế toán một công ty chứng khoán nên nhiều lần tới giao dịch tại Eximbank Ba Đình.

Nghe Nhung hứa hẹn, chị Hồng đồng ý gửi 5 tỷ đồng. Nhận lời giúp Nhung tăng chỉ tiêu, chị còn giới thiệu thêm 7 người là em gái, chị gái, em dâu, bạn thân, đồng nghiệp của chồng, bạn của em gái... mỗi người 400 triệu đến hơn 3 tỷ đồng, tổng 15 tỷ đồng.

Nhận tiền, Nhung đưa cho chị Hồng các chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên. Tại đó, Nhung ký thay giám đốc, đóng dấu Eximbank Ba Đình.

Thấy Nhung không trả tiền gốc và tiền lãi như cam kết, nghi ngờ lừa đảo, tháng 5/2022, chị Hồng mang các chứng chỉ này đến gặp Giám đốc Eximbank Ba Đình và được trả lời: Các tài liệu này "đều là giả mạo, không có trên hệ thống của ngân hàng".

Ngày 12/6/2022, chị Hồng đến công an tố cáo. Nhung bị bắt sau đó 3 ngày.

Phản hồi cơ quan điều tra, Eximbank chi nhánh Ba Đình cho biết Nhung bị đình chỉ công việc từ ngày 24/5/2022.

Tại cơ quan điều tra, Nhung khai trực tiếp nhận tiền của nhiều người hoặc thông qua trung gian, số lượng tiền lớn trong thời gian dài song không lập sổ sách, không lưu giữ giấy tờ nên không nhớ đầy đủ, chính xác số lượng, thông tin những người chuyển tiền.

Các tài liệu giả của Eximbank, Nhung khai tự làm, nội dung tự nghĩ, thực hiện một mình. Chị Hồng chỉ là trung gian nhận tiền của những người thân rồi chuyển cho Nhung nhờ gửi tiết kiệm, không biết việc Nhung có âm mưu gian dối để chiếm đoạt tiền. Nhung không trao đổi, bàn bạc, ăn chia với chị.

Nhà chức trách sau đó xác định chị Hồng là bị hại.

Trong thời gian công an điều tra, thêm nhiều người đã đến tố cáo bị Nhung lừa tiền, với cùng thủ đoạn áp dụng với chị Hồng.

Hiện VKS xác định 35 bị hại đã chuyển cho Nhung gần 200 tỷ đồng, người nhiều nhất lên tới 99 tỷ đồng.

Chiêu lừa 'ưu đãi dành riêng" khách VIP

VKS cáo buộc để chiếm đoạt được số tiền lớn hơn, Nhung còn bịa chuyện Eximbank Ba Đình đang bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng để các khách hàng tin tưởng nộp tiền ký quỹ đăng ký mua tài sản đấu giá.

Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam (Công ty QLTS) do mình làm chủ tịch HĐQT.

Theo cáo trạng, Nhung giới thiệu với khách đây là "công ty sân sau" của nội bộ lãnh đạo ngân hàng, là đơn vị kết hợp Eximbank Ba Đình tổ chức đấu giá thanh lý tài sản tại ngân hàng. Khách có tiền gửi ký quỹ để tham gia đấu giá vào tài khoản công ty này sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được chia tiền lợi nhuận 10-14%.

Nhung tìm kiếm các hình ảnh về thửa đất, sổ đỏ trên mạng rồi giới thiệu với khách đó là nợ xấu, ngân hàng cần thanh lý. Để tránh bị phát hiện, Nhung dặn khách hàng phải giữ bí mật thông tin vì chương trình ưu đãi "chỉ dành riêng cho một số khách hàng, số lượng hạn chế".

Tin tưởng, 11 khách hàng đã gửi tiền cho Nhung để gửi tiết kiệm và ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý, tổng 117 tỷ đồng.

Với hai thủ đoạn trên, trong 8 năm, 2014 đến tháng 5/2022, Nhung bị cáo buộc đã chiếm đoạt tiền của khoảng 100 bị hại, tổng hơn 2.700 tỷ đồng. Song đến nay, công an mới xác định được 46 người với tổng tiền bị chiếm đoạt 788 tỷ. Họ đã được Nhung trả 477 tỷ lãi, còn bị chiếm đoạt 311 tỷ.

Tiền lãi Nhung trả thực chất là tiền của người sau trả cho người trước. Số còn lại Nhung chi tiêu hết.

Thanh Lam